Maximo dinero en efectivo en casa

Maximo dinero en efectivo en casa

Límite de transacciones en efectivo en la india

Después de la desmonetización, los bancos tienen instrucciones de aplicar cargos a las transacciones en efectivo que superen un determinado límite. Además, el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha establecido la obligación de investigar las transacciones en efectivo inusuales. Esto se debe a que se detectaron muchas malas prácticas cuando se realizaron depósitos en efectivo de billetes de 500 y 1.000 rupias durante el periodo de desmonetización. El Ministerio de Finanzas aprobó una circular en la que se describía el procedimiento operativo estándar que debían seguir los funcionarios encargados de la evaluación en estos casos. Hay casos específicos en los que se puede emitir una orden de verificación para su transacción:

La verificación en línea se ha habilitado en el portal de presentación electrónica que se sincronizará con el portal de verificación interna del departamento de impuestos sobre la renta. Las características del portal se enumeran a continuación:

Si tiene algún tipo de pregunta o duda durante el proceso, puede encontrar orientación en la sección de «Ayuda» del portal de presentación electrónica. También puede consultar las preguntas frecuentes para encontrar una solución a sus dudas. También puede consultar el documento titulado «Guía del usuario de operaciones de caja 2016». También puede consultar la «Guía del usuario sobre la verificación de las transacciones en efectivo en el módulo ITBA-AIMS», un documento de directrices que los OA respetan durante la verificación.

Límite de las transacciones en efectivo

Tras la introducción de esta sección, las NBFC y las HFC enviaron varias observaciones sobre si el límite de 2 lakh se aplicaría a una sola cuota de reembolso del préstamo o a todo el importe de dicho reembolso.

Por lo tanto, si el importe de una sola cuota del préstamo es inferior a 2.000 rupias, se puede pagar en efectivo. Todas las cuotas pagadas por un préstamo no se sumarán a efectos de determinar la aplicabilidad del límite de 2 lakh.

c. X acepta un pedido de catering, decoración y carpa para el evento matrimonial de Y. Acepta en efectivo 1.00.000 rupias para el catering, 1.50.000 rupias para la decoración y 1.50.000 rupias para el trabajo de carpa, entonces se infringe la sección 269ST(c) aunque se acepte en efectivo en fechas diferentes. Todas las transacciones en efectivo están relacionadas con la misma ocasión: el matrimonio de Y.

Por lo tanto, es muy importante asegurarse de que usted no recibe dinero en efectivo de 2 lakh y más en una sola transacción, agregado de una persona en un día, o con respecto a las transacciones relacionadas con un evento u ocasión de una persona.

Límite de retirada de efectivo del banco por día mediante cheque

Nos hemos acostumbrado a un mundo digital en el que la mayor parte de nuestro dinero se utiliza y transfiere a través de tarjetas de crédito y cuentas bancarias. Es una forma muy fácil de proteger nuestro efectivo, sobre todo en grandes cantidades, pero ¿es lo más sensato?

En este artículo, el término «efectivo» no se limita al papel moneda. De hecho, es una buena idea invertir en plata y oro como moneda. El dólar estadounidense es el principal tipo de moneda del mundo, pero sigue estando sujeto a la devaluación y la inflación. La mayoría de las personas que viven fuera de EE.UU. experimentan cada día las fluctuaciones inciertas pero constantes de su moneda. El valor de la plata y el oro también fluctúan, pero son bastante más estables que el papel moneda a largo plazo.

Mantener el dinero en cuentas bancarias es conveniente por muchas razones. Cuando hay que hacer una compra grande de cualquier tipo, es más seguro pasar la tarjeta de crédito que pagar en efectivo. Resulta desesperante estar en posesión de miles de dólares en efectivo por el miedo al robo. Además, dependemos mucho de una buena puntuación de crédito para comprar una casa, un coche, entre otras cosas. Una buena o mala puntuación de crédito sólo puede medirse si se utiliza una tarjeta de crédito que, muy probablemente, se pagará a través de la cuenta bancaria.

Mantener el efectivo en casa frente al banco

Un cliente compró un vehículo por 9.000 dólares en efectivo. En los 12 meses siguientes, el cliente pagó al concesionario 1.500 dólares más en efectivo por una reparación de la transmisión del vehículo, accesorios y un trabajo de pintura personalizado, etc. ¿Debe presentarse el formulario 8300?

Un cliente realiza pagos semanales en efectivo a un concesionario como pago de arrendamiento o de préstamo de un vehículo. Durante un período de 12 meses, estos pagos suman más de 10.000 dólares. ¿Se consideran estos pagos como transacciones relacionadas y está el concesionario obligado a presentar el formulario 8300?

Si un cliente compró un cheque de caja en el banco por más de 10.000 dólares, ¿debe el banco informar de la transacción? ¿Debe el vendedor de un vehículo informar de la transacción si el mismo cheque de caja se utiliza posteriormente para comprar un vehículo?

El formulario 8300 requiere que se proporcione el número de identificación del contribuyente (NIF) de la persona que proporciona el efectivo.    Si la empresa no puede obtener el número de identificación del contribuyente de un cliente que realiza un pago en efectivo de más de 10.000 dólares, ¿debe presentar el formulario 8300 de todos modos?